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GBM: México y el camino a una cultura
financiera sólida y profesional
Ciudad de México, a 03 de septiembre de 2024.- En los
últimos años, dentro del sector bursátil se ha registrado un crecimiento
importante en el número de cuentas de inversión, que a marzo de este año
ascienden a más de 9.2 millones, como resultado de la facilidad de
acceso que se está logrando a través de la digitalización.
A pesar de lo anterior, México aún no cuenta con una cultura financiera
tan arraigada en comparación con otros países. La falta de buenas
prácticas y el conocimiento en este campo llega a tener consecuencias
importantes, como por ejemplo la pérdida de poder adquisitivo al
mantener recursos en cuentas bancarias que generan poco o nulo
rendimiento, o el no aprovechar oportunidades de inversión en empresas
que están creciendo exponencialmente.
Si bien, el 64% de mexicanos considera que la información sobre
inversiones es confusa, de acuerdo con un estudio realizado por
BlackRock[1] , este panorama representa una oportunidad para posicionar
la asesoría financiera profesional de calidad.
El rol que juega el asesor financiero es crucial para el desarrollo del
país, en donde la población reconoce que no se siente capacitada para
navegar de manera exitosa el mercado financiero. Por lo que,
democratizar el acceso a estos expertos es fundamental para incentivar
la participación en el mismo.
De acuerdo con un estudio realizado por el equipo de GBM, se estima que
en México apenas hay 7,500 asesores financieros certificados[2]; cifra
que contrasta con países como Brasil que cuenta con más de 70 mil.
Además, sólo en Estados Unidos, se calcula que hay cerca de 300 mil
asesores financieros operando en la industria.
El valor que ofrece la asesoría financiera se refleja principalmente en
4 aspectos en beneficio de los inversionistas:
Planeación adecuada: De la mano del asesor se buscará alcanzar los
objetivos financieros del cliente, como crecer el patrimonio, construir
un fondo para el retiro o para la educación de los hijos, etc., siempre
con base en las metas establecidas y sus necesidades.
Construcción de un portafolio diversificado: La correcta selección de
instrumentos de inversión se reflejará en tener mejores rendimientos
netos. Además, considerará el perfil de cada inversionista, ya que no
todos están dispuestos a tomar riesgos y prefieren un perfil más
conservador.
Transmitir confianza y seguridad: Aunque no lo parezca, las emociones
también tienen un impacto en las inversiones, pues aunque es bien sabido
que siempre existe una volatilidad en los mercados, la euforia, estrés o
incertidumbre pueden llevar a tomar decisiones poco acertadas. El asesor
será una guía vital para tomar la mejor decisión después de realizar un
análisis de la situación.
Optimización del tiempo: Desempeñar tareas que los inversionistas no
puedan realizar por su cuenta, ya sea por falta de tiempo, disposición,
experiencia o falta de conocimiento. El asesor crea una estrategia que
se adapta a las posibilidades del inversionista, que gracias a la
digitalización pueden apoyarse de plataformas y herramientas que den un
servicio integral.
Afortunadamente, existen espacios que buscan conectar a más personas con
profesionales que pueden acompañarlos de forma correcta con el
compromiso de cumplir con sus objetivos financieros.
Es por eso que el próximo 11 de septiembre se llevará a cabo Pioneros
2024, el principal y único foro dedicado a la asesoría financiera en el
país organizado por GBM Advisors, en el cual se reunirán profesionales
de industria con el objetivo de seguir construyendo un sano ecosistema
de inversión en el país y de acercar a cada vez más personas los
servicios de asesoría financiera en México.
Esfuerzos como este son un ejemplo de cómo impulsar la asesoría
financiera en el país, lo que hará que más personas tomen la decisión de
comenzar a invertir y por ende alcanzar una transformación en la cultura
financiera de México.
Acerca de GBM
GBM Casa de Bolsa es la institución financiera líder en el sector de
inversiones, con más de 37 años de sólida experiencia en el mercado.
Actualmente, da servicio a alrededor de 8 millones de cuentas de
inversión, con el enfoque de hacer de México, un país de inversionistas.
La empresa atiende a clientes institucionales, personas físicas y
asesores financieros con una gama de productos diferenciados. En la
última década, GBM también ha invertido en soluciones digitales y
alianzas que permiten democratizar el potencial de invertir para todos
los mexicanos. |
